Banky v poslední době reagují na řadu skandálů, které je od roku 2012 stály na pokutách přes 20 miliard dolarů (téměř 464 miliard Kč), píše agentura Bloomberg. V lednu 2020 vstoupí v platnost nové nařízení Evropské unie proti praní špinavých peněz, které se týká i advokátů.

Banky po celé Evropě se intenzivně snaží získat zaměstnance na pozice pro boj proti praní špinavých peněz. Finanční instituce využívají umělou inteligenci, aby objevily snahy zakrýt původ ilegálně získaných peněz. Personál pro odhalování finanční kriminality podle společnosti Boston Consulting Group (BCG) představuje asi tři procenta průměrného počtu zaměstnanců bank v USA a Evropě, což je více než dvojnásobek úrovně z roku 2013. Většina poskytovatelů úvěrů nyní důkladně vyhodnocuje obchodní klienty každým rokem namísto dřívějšího intervalu tří až pěti let. Velké banky obvykle vydají za operace proti praní špinavých peněz více než 300 milionů dolarů ročně, uvedla BCG. Investiční banka Mediobanca SpA odhaduje, že evropské finanční domy budou muset v příštích dvou letech najmout 10 tisíc lidí.

V lednu 2020 vstoupí v platnost nové nařízení Evropské unie proti praní špinavých peněz, které zpřísňuje pravidla a rozšiřuje rozsah činností, které je třeba prověřit.

Staronové povinnosti pro advokáty

Praní špinavých peněz se týká i advokátů. Ti se součástí těchto patření stali jako povinné osoby již před více než deseti lety, a to v části svých činností, které je možné souhrnně označit jako „správa majetku klientů“.

Směrnice o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu, tzv. pátá AML směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2018/843 ze dne 30. května 2018, určuje povinnosti i advokátům. Opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu tedy nejsou pro advokacii novinkou.V posledních letech ovšem dochází k nárůstu dalších opatření, ke zpřísňování postupu ve vztahu k povinným osobám. A to především v návaznosti na požadavky Evropské unie, do nichž se promítají zjištění na úrovni mezinárodní a evropské spolupráce (především FATF a MONEYVAL), včetně nezbytné transpozice skupiny tzv. AML směrnic.

Těchto směrnic je nyní již pět a je připravována další. Zároveň se však jejich systém propojuje se souborem daňových směrnic (tzv. DAC). ZDE nebo ZDE. Proč je nelegálním finančním transakcím věnována taková pozornost?  Finanční analytický úřad (FAÚ) jen loni zajistil z podvodných transakcí rekordních 7,55 miliardy korun, meziročně to bylo o 5,4 miliardy více. Peníze podle úřadu byly spojeny například s korupcí, daňovými podvody nebo financováním terorismu. FAÚ podal 395 trestních oznámení, jejich počet ale proti roku 2017 klesl. Roste také význam mezinárodní spolupráce v této oblasti.

Noví bankovní experti a „praní špinavých peněz“

Například Danske Bank, přes jejíž estonskou pobočku prošly podezřelé transakce za asi 220 miliard dolarů, potřebuje na problematiku praní „špinavých peněz“ dalších 600 lidí. Nizozemská ING Groep, která v roce 2018 zaplatila pokutu ve výši 775 milionů eur (19,9 miliardy korun) za případy praní peněz, vytvořila v letošním druhém čtvrtletí 500 pozic k monitorování podezřelých transakcí, což představuje nárůst o 20 procent. Nebo největší francouzský věřitel, BNP Paribas SA, v posledních třech letech zvýšil počet osob v oblasti boje proti finanční kriminalitě o 40 procent na 4200. Deutsche Bank, která chce do roku 2022 zrušit 18 tisíc pracovních míst, slíbila, že škrty se sféry boje s finanční kriminalitou týkat nebudou.

Praní špinavých peněz nezná hranic, je nesmírně inovativní a řada regulačních požadavků a přísnost sankcí za přestupky bude pravděpodobně nabývat. Lze tedy čekat, že porostou i nároky na aplikační praxi advokátů. ČAK pro ně proto připravuje pravidelné vzdělávací semináře.

Mgr. Hana Kejhová, MPA, ilustrační foto Pixabay.

Pozvánka ČAK na odborné semináře:

25. září 2019 / Hradec Králové, budova Krajského soudu. Povinnosti advokáta dle novelizované AML úpravy. Přednáší Mgr. Petra Vrábliková, vedoucí Oddělení pro věci kárné ČAK. Přihlaste se ZDE.
26. listopadu 2019 / Plzeň, hotel Parkhotel. Advokátní AML aneb vše, co má advokát vědět o boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti. Přednáší Mgr. Petra Vrábliková, vedoucí Oddělení pro věci kárné ČAK. Přihlaste se ZDE.